Hozzunk időben felelős pénzügyi döntést!
Megtakarítási formák:
Ma Magyarországon az emberek túlnyomó része ismeri a bankbetétet, ismerkedik az államkötvénnyel.
De ezeknek a termékeknek sem ismeri a veszélyeit, mert a történelmi múltunk miatt az a hite a magyar embernek, hogy ezek biztonságosak.
Mivel a mi csoportunk független szakértőkből tevődik össze, ezért a megtakarítási megoldások széles skálája áll rendelkezésre.
Mi a meglévő, illetve feltárt igényekre megoldásokat keresünk!
Időtáv, kockázatok és likviditás:
A tervezés folyamán, mindenképpen érdemes végiggondolni, hogy
- milyen időtávra szeretnénk megtakarítani,
- milyen célra szeretnénk felhasználni megtakarításunkat,
- mekkora kockázatot vagyunk hajlandóak, illetve tudunk vállalni,
- melyek az adott megoldások előnyei (pl. kapcsolódik-e hozzá adókedvezmény),
- melyek az adott termék kockázatai, hátrányai, ezek összhangban vannak-e az általunk vállalt kockázattal,
- mennyi időt, energiát tudunk és akarunk arra szánni, hogy figyeljük és kezeljük portfóliónkat, adott esetben, átrendezzük-e magunk az eszközöket az aktuális trendnek megfelelően, vagy rábízzuk szakértőkre?
- Vannak-e kiszállási pontok és milyen feltétellel?
Szakértőink minden esetre azt javasolják, hogy portfólióban gondolkozzunk! Mit jelent ez?
Amikor elkészítjük a tervet, akkor minden esetben fontos, hogy legyen rövid, közép és hosszútávú tervünk. Ezt nem lehet megoldani egyetlen termékkel.
Ezért nem működött a múltban és a jelenben sem, hogy egy megoldást kínáltak az ügyfél jövője érdekében.
Mindig a stratégiai pontokat kell figyelembe venni, ilyenek:
- a nehézségeket, ami az elérendő cél felé vezető úton ránk vár,
- a félelmeket, hogy mi van, ha nem tudjuk végig vinni az eredeti tervet
- mi a legrosszabb, ami történhet, ha idő előtt kiszállunk
- vannak-e menekülési stratégiák /a-b-c terv/
- mi az elérhető előny
A Megoldások
Először is tisztázzuk, hogy mi PÉNZ-t, értéket teremtünk a családok számára!
A beszélgetés közben, után:
Másként látjuk a helyzetüket + megtaláljuk a megoldás forrásait = elhárítjuk a mindennapi szorongást.
Ügyfél MAI gondjára azonnali megoldást hozunk! Forrást (pénzt) teremtünk!
Milyenek azok a megoldások, amikben együtt gondolkodhatunk ügyfeleinkkel?
Mi az ügyfeleinkkel szorosan együtt gondolkodva, közreműködve, felépítünk egy védelmi és tőke-felépítési, vagyonkezelési stratégiai tervet.
Hogyan néz ez ki?
Felépítjük a család mentális, védelmi tervét, egy kockázati életbiztosítással. Ennek két féle változata lehet.
- „A” változat: Ha rendszeresen fizetek biztosítási díjat a biztosítónak, akkor a biztosított halála, rokkantsága, súlyos betegsége esetén térít, de, ha szerencsém van, és ez nem következik be, az addig kifizetett pénz nem jár vissza. felelős pénzügyi döntés
- „B” változat: Amennyiben minden az élet rendje szerint megy, és a biztosítottal a megválasztott időszakban nem történik rendkívüli esemény, – amiért kártérítést kellene fizetnie a biztosítónak, – akkor az addig, a biztosító részére befizetett pénz, az eltelt időszakra vonatkozó inflációval növelten, teljes összegében visszafizetésre kerül a szerződő részére.
- Bebiztosítjuk, hogy gyermekünk akkor is teljes életet éljen, ha a szülő, bármilyen oknál fogva képtelen lesz gyermekéről gondoskodni.
- Ilyen módon tudunk gondoskodni magunkról és szeretteinkről, hogy betegség esetén kiváló, akár nemzetközi szaktekintélynek örvendő orvosok vizsgáljanak, várakozás nélkül, kiváló körülmények között. felelős pénzügyi döntés
Ezután megvizsgáljuk, milyen módon tudjuk bebiztosítani a családot, hogy az egészségre biztosan számíthassanak.
Azaz gondoskodunk arról, hogy a család „apraja-nagyja” a legkitűnőbb orvosi ellátásban részesüljön, az összes ma ismert, vagy még nem ismert betegség esetén, aránylag alacsony fizetség ellenében.
Ezután gondoskodnunk kell a tartalékképzésről, amit nagyszüleink még „aranytartaléknak” neveztek. Tehát a családot biztosítjuk a mentális biztosításon túl, a váratlan, előre nem kalkulálható költségekre. Ezt inflációtűrő megoldással hozzuk létre.
Ezt követően megtervezzük, hogy az általunk kijelölt cél elérése érdekében mekkora tőkére lesz szükségünk. Ez már a tőke-felépítési terv.
Erre rendkívül sok megoldás található a piacon.
Levesszük a gondot az ügyfél válláról, – nem kell, hogy egyenként végig járja az összes szolgáltatót, aki ilyen fejlesztéssel foglalkozik!
Mivelünk személyes konzultáció alapján személyre szabottan tervezheti meg az egyéni tőke-felépítési tervét.
Erre tesszük fel a koronát azzal, hogy rendkívül magas nyereséggel kezeltetjük a vagyonát, Nemzetközi területen tevékenykedő, tradicionális, ezért rendkívül megbízható alapkezelő partnereinkkel.
Ennek is több változata áll rendelkezésre, ami arra jó, hogy személyre tudjuk szabni a megoldásokat. felelős pénzügyi döntés
Felgyorsult a világ, vele együtt a pénzügyek is. Ma már 1-3 évben is gondolkodhatunk, nem kell évtizedekig várni az elérhető nyereségre.
Kapcsolat, MNB