Céljaink

Mi a célunk?

Célunk a pénzügyi intelligencia tanításával, fejlesztésével elérni azt, hogy a lehető legtöbb magyar család tudatosan tervezze pénzügyeit, felismerve, hogy a megfelelő időben meghozott helyes pénzügyi döntéseikkel, alapvetően befolyásolhatják saját jövőjüket.

Megtanultuk, hogy a jövőnket csak tudatos tervezéssel alakíthatjuk úgy, hogy a váratlan helyzetekből adódó bizonytalanságokat csökkentsük, vagy akár el is kerüljük!

Szeretteink a legfontosabbak számunkra mert szeretni annyi, mint adni.

Adni magamat. Adni mindenemet. Akkor is, ha erre egyébként már nem lennék képes!

Mi a teendő, hogy magunkról, valamint szeretteinkről tudjunk gondoskodni, amíg erre képesek vagyunk? És azontúl is!

A Tudatos Tervezés

Velünk tudatosan tervezheti meg a biztonságos jövőt, saját maga és szerettei számára.

Miért fontos?

  • könnyebben megvalósíthatjuk a nagyobb kiadással járó céljainkat.
  • Igénybe veheti nyugdíj célú megtakarítása esetén az Állam támogatását
  • megoldhatja gyermekei gondtalan továbbtanulását
  • anyagi biztonságban lesz váratlan helyzetekben.
  • kiszámíthatóbbá teheti a saját és a családja jövőjét.
  • stabil anyagi hátteret biztosíthat magának nyugdíjas éveire.
  • Megtervezheti hagyatékát, hogy ne terhelje illeték a szeretteit.
  • ge költségén (csökkentve ez által az adót), felépítheti a magán nyugdíjtőkéjét.

Mi a teendő?

Eljön hozzánk egy konzultációra, ahol:

  1. együtt végiggondoljuk, milyen céljaik vannak
  2. kielemezzük a családi költségvetést
  3. megvizsgáljuk a család életének biztonságos hátterét
  4. pontosítjuk a célok eléréséhez szükséges „útvonalat”
  5. megbizonyosodunk, milyen nehézségeket kell leküzdeni a célok eléréséig
  6. közösen megkeressük a szükséges forrást
  7. végül elkészítjük a stratégiai tervet
Először megnézzük a lehetséges célokat!
  • Lehetséges célok: Tudjuk, ez mindenkinek más.
De vannak általános célok, pont a fentiek miatt! Sajnos ez mind pénzbe kerül!
  • Házasság
  • Ingatlan beszerzés
  • Ingó vagyon beszerzése
  • Gyermekáldás
  • Gyermekek felnevelése, taníttatása
  • Utódaink életútján való elindítása
  • Tartalékképzés
  • Unokák érkezése
  • Öregedés problémái
  • Nyugdíjas kori megélhetés
  • Hagyatéktervezés
Hogyan látja saját magát és környezetét?

Ön rendelkezik átgondolt tervvel arra az esetre?

  • ha váratlan tragédia történik
  • ha elveszti munkahelyét, munkáját
  • ha megbetegszik és a betegsége elhúzódik
  • netalán súlyos, vagy csak külföldön kezelhető betegség történik
  • ha szülni megy és más átveszi a helyét a munkában, és emiatt nem mehet vissza
  • ha gyermeke lesz beteg
  • vállalkozóként a konkurencia legyűri

ami miatt a család anyagi helyzete gyökeresen felborul?

Ma már köztudott tény, hogy az emberek szinte kivétel nélkül, máshonnan mennek nyugdíjba, mint ahol munkáséveiket kezdték. Ennek megfelelően kiemelkedően fontos szerepet kap a tartalékképzés!

A tervezett, vagy nem várt eseményekre a mai világban sokkal fontosabb felkészülni, mint régebben. Mindig felkészültnek kell lenni a hirtelen és gyors változtatásra.

Ezt csak akkor teheti meg, ha megfelelő tartalékkal rendelkezik.

 

Jöjjön el egy konzultációra, megéri!

 

Vissza