Biztonságos jövő

Hozzunk időben felelős pénzügyi döntést!

Megtakarítási formák:

Ma Magyarországon az emberek túlnyomó része ismeri a bankbetétet, és talán már az államkötvényt is.

De ezeknek a termékeknek sem ismeri a veszélyeit, mert a történelmi múltunk miatt az a hite a magyar embernek, hogy ezek biztonságosak.

Mivel a mi csoportunk független szakértőkből tevődik össze, ezért a megtakarítási megoldások széles skálája áll rendelkezésre.

Mi a meglévő, illetve feltárt igényekre megoldásokat keresünk!

Időtáv, kockázatok és likviditás:

A tervezés folyamán, mindenképpen érdemes végiggondolni, hogy

  • milyen időtávra szeretnénk megtakarítani,
  • milyen célra szeretnénk felhasználni megtakarításunkat,
  • mekkora kockázatot vagyunk hajlandóak, illetve tudunk vállalni,
  • melyek az adott megoldások előnyei (pl. kapcsolódik-e hozzá adókedvezmény),
  • melyek az adott termék kockázatai, hátrányai, ezek összhangban vannak-e az általunk vállalt kockázattal,
  • mennyi időt, energiát tudunk és akarunk arra szánni, hogy figyeljük és kezeljük portfóliónkat, adott esetben, átrendezzük-e magunk az eszközöket az aktuális trendnek megfelelően, vagy rábízzuk szakértőkre?
  • Vannak-e kiszállási pontok és milyen feltétellel?

Szakértőink minden esetre azt javasolják, hogy portfólióban gondolkozzunk! Mit jelent ez?

Amikor elkészítjük a tervet, akkor minden esetben fontos, hogy legyen rövid, közép és hosszutávú tervünk. Ezt nem lehet megoldani egyetlen termékkel.

Ezért nem működött a múltban és a jelenben sem, hogy egy megoldást kínáltak az ügyfél jövője érdekében.

Mindig a stratégiai pontokat kell figyelembe venni, ilyenek:

  • a nehézségeket, ami az elérendő cél felé vezető úton ránk vár,
  • a félelmeket, hogy mi van, ha nem tudjuk végig vinni az eredeti tervet
  • mi a legrosszabb, ami történhet, ha idő előtt kiszállunk
  • vannak-e menekülési stratégiák /a-b-c terv/
  • mi az elérhető előny

A Megoldások

Először is tisztázzuk, hogy mi PÉNZ-t, értéket teremtünk a családok számára!

A beszélgetés közben, után:

Másként látjuk a helyzetünket + megtaláljuk a megoldás forrásait = elhárítjuk a mindennapi szorongást.

Ügyfél MAI gondjára azonnali megoldást hozunk! Forrást (pénzt) teremtünk!

Milyenek azok a megoldások, amikben együtt gondolkodhatunk ügyfeleinkkel?

Mi az ügyfeleinkkel szorosan együtt gondolkodva, közreműködve, felépítünk egy védelmi és tőke-felépítési, vagyonkezelési stratégiai tervet.

Hogyan néz ez ki?

Felépítjük a család mentális, védelmi tervét, egy kockázati életbiztosítással. Ennek két féle változata lehet.

  • „A” változat: Ha rendszeresen fizetek biztosítási díjat a biztosítónak, akkor a biztosított halála, rokkantsága, súlyos betegsége esetén térít, de, ha szerencsém van, és ez nem következik be, az addig kifizetett pénz nem jár vissza.
  • „B” változat: Amennyiben minden az élet rendje szerint megy, és a biztosítottal a megválasztott időszakban nem történik rendkívüli esemény, – amiért kártérítést kellene fizetnie a biztosítónak, – akkor az addig, a biztosító részére befizetett pénz, az eltelt időszakra vonatkozó inflációval növelten, teljes összegében visszafizetésre kerül a szerződő részére.
  • Bebiztosítjuk, hogy gyermekünk akkor is teljes életet éljen, ha a szülő, bármilyen oknál fogva képtelen lesz gyermekéről gondoskodni.
  • Ilyen módon tudunk gondoskodni magunkról és szeretteinkről, hogy betegség esetén kiváló, akár nemzetközi szaktekintélynek örvendő orvosok vizsgáljanak, várakozás nélkül, kiváló körülmények között.

Ezután megvizsgáljuk, milyen módon tudjuk bebiztosítani a családot, hogy az egészségre biztosan számíthassanak.

Azaz gondoskodunk arról, hogy a család „apraja-nagyja” a legkitűnőbb orvosi ellátásban részesüljön, az összes ma ismert, vagy még nem ismert betegség esetén, aránylag alacsony fizetség ellenében.

Ezután gondoskodnunk kell a tartalékképzésről, amit nagyszüleink még „aranytartaléknak” neveztek. Tehát a családot biztosítjuk a mentális biztosításon túl, a váratlan, előre nem kalkulálható költségekre. Ezt inflációtűrő megoldással hozzuk létre.

Ezt követően megtervezzük, hogy az általunk kijelölt cél elérése érdekében mekkora tőkére lesz szükségünk. Ez már a tőke-felépítési terv.

Erre rendkívül sok megoldás található a piacon.

Levesszük a gondot az ügyfél válláról, – nem kell, hogy egyenként végigjárja az összes szolgáltatót, aki ilyen fejlesztéssel foglalkozik!

Mivelünk személyes konzultáció alapján személyre szabottan tervezheti meg az egyéni tőke-felépítési tervét.

Erre tesszük fel a koronát azzal, hogy rendkívül magas nyereséggel kezeltetjük a vagyonát, Magyarországon és a nemzetközi területen tevékenykedő, tradicionális, ezért rendkívül megbízható alapkezelő partnereinkkel.

Ennek is több változata áll rendelkezésre, ami arra jó, hogy személyre tudjuk szabni a megoldásokat.

 

Vissza

Pénzügyi Alapozó

Íratkozzon fel hírlevélsorozatunkra, hogy ön is tudja
1. hogyan keletkezik a pénz?
2. mi a pénzügyi rendszer és hogy működik?
3. milyen szolgáltatásokat vehetünk igénybe?
4. milyen értékpapírok léteznek ls milyen célt szolgálnak?
5. hogyan működik a tőzsde?
Kérem a hírleveleket!
Pénzügyi_alapozó

MARADJUNK KAPCSOLATBAN

Oszd meg az ismerőseiddel!